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    Le titre Expert en Finance Participative Éthique et Assurance Solidaire est reconnu par l'État et inscrit au Registre National des Certifications Professionnelles (RNCP).

  • Les métiers de l’expert en finance éthique et participative

    L' expert en finance éthique et participative évolue dans des banques de détail, des banques de financement et d’investissement, des banques privées, des établissements de crédit, de gestion d'actifs, des sociétés de gestion, des entreprises d’investissement, des sociétés d’assurance et de réassurance, des cabinets de courtage, des cabinets d’audit, des sociétés de capital-risque, des family-office, etc.

    Métiers Finance

    Cadre de banque, Intermédiaire en financement participatif, Courtier en opération de banque et en service de paiement, Conseiller en investissements financiers, Conseiller en investissements participatifs, Développeur produits financiers participatifs, Gestionnaire de patrimoine produits participatifs, Consultant expert en finance participative.

    Finance Islamique

    Takaful

    Métiers Assurance

    Cadre de société d'assurance, Courtier en assurance et en réassurance, Agent général d'assurance, Développeur produits d'assurance solidaire, Consultant expert en assurance solidaire.

  • Les activités de l’expert en finance éthique et participative

    L’expert en finance éthique et participative a pour mission la conception de solutions financières et assurantielles qui prennent en considération une dimension éthique. Les produits financiers et assurantiels prennent en considération des critères « extra-financiers » dans la mesure où des critères d’ordre éthique de type sociétal ou environnemental vont être intégrés dans la décision de placements financiers ou assurantiels. Ces critères sollicitent une validation des normes de contrôle et de traçabilité appliquées aux produits présents sur le marché.

     

    L’expert en finance éthique et participative est force de proposition en matière d’innovation afin de répondre aux besoins de clients divers que sont les entreprises nationales et internationales, les institutions financières, les banques, les assurances, les cabinets d’avocats, de courtage ou de conseil ainsi que les particuliers. Les produits financiers et assurantiels qu’il conçoit répondent aux demandes de clients ou sont proposés à des prospects.

    Analyse de la demande d’un client interne ou externe pour des produits financiers ou d’assurance contenant une dimension éthique

    L’expert en finance éthique et participative est capable d’appréhender la démarche d’un client en recueillant les informations nécessaires et en analysant sa demande. Ces informations concerneront les motivations du client, ses caractéristiques socio-professionnelles et ses attentes en termes d’investissement et éthique.

    Analyse d’une cible marketing et d’un marché géographique afin de déterminer les produits financiers et d’assurance adéquats

    L’expert en finance éthique et participative est capable d’analyser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles. Le recueil et l’analyse de ces données vont lui permettre de déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing afin de déterminer des produits en finance et assurances adéquats.

     

    Identification d’un produit financier ou d’assurance selon des critères éthiques

    L’expert en finance éthique et participative est capable de pratiquer une veille afin d’identifier des produits financiers et assurantiels qui respectent des critères éthiques ainsi que des normes de contrôle et traçabilité. Au regard de ces éléments, il proposera des produits répondants aux attentes et profils des clients.

    Conception d’un produit financier sur la base de la demande d’un client interne ou externe selon des critères éthiques

    L’expert en finance éthique et participative est capable de sélectionner des titres ou actions respectant des critères éthiques, de liquidité et de rendement. Sur cette base, il concevra un produit financier qui répondra à la demande d’un client.

    Encadrement d’une équipe de collaborateurs

    L’expert en finance éthique et participative est capable d’identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs afin de composer une équipe et de pouvoir déléguer les responsabilités. Il sera également capable de piloter une équipe en fixant des objectifs collectifs et individuels, en déterminant des critères

  • Les compétences de l’expert en finance éthique et participative

    Interroger le demandeur de manière à obtenir les informations essentielles à la définition de son besoin en investissement ou en protection financière.

    Qualifier la demande d’un client en termes d’éthique, de rémunération attendue et de disponibilité des fonds investis en prenant en compte sa relation au risque et sa capacité d’investissement.

    Caractériser un marché selon des données démographiques, sociales, économiques et culturelles.

    Déterminer le potentiel d’un marché sur la base de la concurrence et de la cible marketing.

    Identifier les produits financiers et d’assurances répondant à des critères éthiques et présents sur un marché donné.

    Vérifier la qualité de l’application des normes de contrôle et de la traçabilité des produits financiers et d’assurance.

    Proposer des produits financiers et d’assurance pertinents par rapport aux attentes et profil du client.

    Identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs dans le cadre d’une équipe.

    Concevoir des produits financiers pertinents sur la base de la demande d’un client en termes de liquidité, rendement et critères éthiques.

    Piloter une équipe et identifier les compétences et aptitudes des collaborateurs.

  • Après validation des acquis de l'expérience, le titre donne accès à diverses professions règlementées par les autorités de contrôle et de régulation

    Intermédiaires en assurances (IAS)

    La possession d’un diplôme, titre ou certificat mentionné sur une liste fixée par l’article A. 512-6 du Code des assurances. Les diplômes, titres ou certificats mentionnés à l'article R. 512-9 du présent code sont les diplômes et les titres correspondant au niveau de formation master, les diplômes et les titres correspondant simultanément au niveau de formation licence et à la spécialité de formation 313 de la nomenclature des spécialités de formation approuvée par le décret n° 94-522 du 21 juin 1994 ainsi que les certificats de qualification professionnelle enregistrés au répertoire national des certifications professionnelles et correspondant à la spécialité de formation 313 de la nomenclature des spécialités de formation approuvée par le décret n° 94-522 du 21 juin 1994.

     

    Intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (IOBSP)

    Le niveau I-IOB peut être justifié par la possession d’un diplôme sanctionnant des études supérieures d’un niveau de formation II, inscrit au RNCP et dans la spécialité de formation 313.

     

    Conseiller en Investissement Financier (CIF)
    Les conditions de compétence professionnelle requises pour bénéficier de ce statut sont fixées par le Règlement de l’AMF à l’article L. 325-1 dans sa nouvelle version. Dès lors, pour exercer, le CIF doit justifier d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures juridiques, économiques ou de gestion. S’agissant du diplôme susmentionné, il est prévu, par l’instruction de l’AMF n°2013-07 publiée le 24 avril 2013, qu’il soit enregistré au répertoire national des certifications professionnelles, dans l’une des nomenclatures de spécialités de formation ci-dessous : 122 (Economie), 128 (Droit et sciences politiques), 313 (Finances, banque, assurance et immobilier), 314 (Comptabilité, gestion).

     

    Conseiller en Financement Participatif (CIP)
    Un CIP doit remplir la condition de capacité professionnelle fixée par le Règlement Général de l’AMF - RGAMF (Art. 325-33 RGAMF) : « Les personnes physiques ayant le pouvoir de gérer ou d’administrer les CIP justifient auprès de l’association (auprès de l’AMF en l’absence d’agrément d’une association), préalablement à leur adhésion, d’un diplôme national sanctionnant trois années d’études supérieures adaptées à l’activité de CIP.

     

    Intermédiaires en financement participatifs (IFP)
    Les personnes physiques qui dirigent ou gèrent un IFP doivent remplir la condition de capacité professionnelle dans les conditions suivantes (art. R. 548-3 CMF), diplôme de niveaux I, I/II inscrits au RNCP dans la classification NSF 313.

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    18 rue Saint-Cyr
    69009 Lyon

    155 Rue du Docteur Bauer
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    Du lundi au vendredi de 9 à 12 heures et de 13 à 18 heures.
    +33 4 82 53 95 25 / +33 1 84 16 78 62
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